Степан Демура сделал очередной прогноз о будущем экономики России. Примечательно то, что на семинаре практически не уделялось внимания новому витку антироссийских санкций, который безусловно еще сильнее затянет удавку на шее и без того умирающей российской экономики. Причины надвигающегося экономического коллапса не только в иностранных санкциях и бездарном внутреннем управлении, но и также в глобальном экономическом кризисе, предвестники которого уже заметны.
Что ожидает экономику России
К счастью в России банкротить особо нечего, так как 90% компаний оформлено в оффшорах и все уже украдено до нас, – заявил Степан Геннадиевич.
Цена на нефть
Сейчас в США стартует сезон ремонтов на нефтеперерабатывающих заводах, что по прогнозам сокращает ежедневное потребление нефти на 1,5-2 миллиона баррелей. Склады начнут затариваться, что, естественно негативно отразиться на биржевых котировках.
Однако, есть два фактора, которые могут способствовать росту цен на нефть:
Геополитическая напряженность в районе ближнего востока
Сокращение добычи сланцевых энергоносителей в США
Тем не менее, уповать на рост цен на нефть не приходиться, что для сырьевой экономики России всегда печально.
Банковская система России – труп
«Банковская система России – труп, у 70 крупнейших банков 26-28% плохих активов. Здесь вопрос не в том, что произойдет, а когда это произойдет», – заявил Демура.
Что будет происходить с банковской системой дальше? Валюты у ЦБ нет, так как свободных долларов максимум 50-60 миллиардов и удерживать курс можно только увеличенной ставкой, а 4 из 5 долларов внутреннего спроса обеспечиваются импортом.
Из этого следует, что крайне не рекомендуется держать доллары в крупных государственных банках. По мнению Демуры частных банков кроме Ситибанка и Райфайзен в России по сути нет. «Альфа – это труп. И вам же уже в 2014 году руководство банка сообщило, что вкладчики, которые хотят получить свои вклады обратно, им не нужны».
Лучшие банки в России для хранения активов по версии Степана Демуры — это стеклянная и алюминиевая.
Если вы желаете сохранить деньги, то самый безопасный способ – это купить облигации США или Германии и положить ценные бумаги в банковскую ячейку, – сообщил Степан Геннадиевич. К сожалению, простому обывателю сложно инвестировать деньги в такие облигации, так как они продаются только большими кусками, а все иные способы приобрести их увеличивают риск инвестиций, ведь деньги будут лежать на счету брокера.
Курс рубля
Началась коррекция рубля по отношению к доллару и пока у нас есть небольшая передышка на пару месяцев. Для желающих заработать на манипуляциях с валютами сейчас самое время ждать подходящего курса для вхождения в доллар. Предположительно он может укрепиться до 62 и ближе к концу зимы нас ждет падение. «Мои прогнозы иногда опаздывают на квартал», – заявил Демура в шутливой манере.
Про дедолларизацию экономики, о которой часто говорят по ТВ в последнее время, Степан Геннадьевич посоветовал сразу забыть. «Это вам не помидоры давить. Центральный Банк – это часть более суровой системы и ни одна страна сегодня не способна отказаться от доллара».
Курс по отношению к евро по прогнозу Демуры не пойдет ниже 67,5.
Пока никаких жестких мер со стороны государства по регулированию курсов не планируется. Еще в 2014 году Наибиуллина озвучила следующую формулу:
Берутся все ликвидные рубли и делятся на все ликвидные доллары внутри страны, что в результате дает «ликвидный курс доллара». Сейчас этот показатель в районе 95, который выступает в роли ориентира. Пока курс рубля не падает ниже этой отметки, ЦБ не начнет жестко вмешиваться в деятельность банков.
Демура о пенсиях в России
Пенсионные отчисления – это рэкет со стороны государства. В качестве наглядного примера Степан Геннадиевич сделал расчет пенсии для 20 летнего человека с зарплатой в 100 тысяч рублей. В результате пенсия будет составлять 22 тысячи рублей с учетом инфляции в 5%, которая в реальность должна быть около 20%. В конечном итоге покупательная способность пенсии ныне 20-летнего человека с зарплатой 100 000 рублей в момент выхода на пенсию будет эквивалентна сегодняшним 2000 рублей.
Современная экономика построена на хайпе
Некоторые страны и компании до сих пор не до конца отошли от последствий 2008 года, а по предположениям новый кризис будет куда более разрушительным.
Главная причина этого в том, что «хайп» стал двигателем современной экономики, который породил еще большие мультипликаторы и финансовые пузыри.
Самая дорогая компания в мире «Амазон» – пустышка, заявил Степан Демура. Прибыль компании практически на нуле, а компания имеет много кредитов, в обеспечении которых идут акции, не подкрепленные ничем кроме хайпа. Амазон пустышка, у которой нет ничего, что могло бы спасти ее в момент падения котировок на фондовых рынках.
Перспективы у Тесла ничем не лучше. Сейчас на рынок электромобилей постепенно выходят крупные производители (концерн Фольцваген и прочие). Несмотря на то, что детище Илона Маска очень любят на Уолл Стрит, Тесла не сможет конкурировать по цене и качеству с автогигантами и акции компании пойдут вниз.
Из крупных компаний хайпожоров лучше всего выглядит Apple. Компания накопила большую подушку кэша (около 200 миллиардов долларов) и вырастило поколение последователей, которые готовы в втридорога покупать «глючные» смартфоны только ради надкусанного яблока.
Макроэкономический ландшафт сейчас еще более страшный, чем в 2008 году. Пузырь, который был тогда, сейчас еще больше и быстро и безболезненно он не схлопнется. В этот раз его активно надувал еще и Китай, банковская система которого практически «сдохла», а рентабельность капитала сильно упала.
Перед кризисом 2008 года мировая долларовая ликвидность составляла 3,7 триллиона долларов, а сейчас около 20. Сейчас в мире пузырь на + 16 триллиона долларов по сравнению с прошлым кризисом. Сейчас происходит контролируемое сжатие ликвидности, которое рано или поздно станет неконтролируемым. Несмотря на то, что финансовые пузыри создаются без участия России, надвигающийся кризис затронет всех, а состояние Российской сырьевой экономики и без того плачевно.
