Новая «адская»для РФ санкционная подборка:
*Санкции США: долларовая заморозка сломает Россию. Чем для России обернется заморозка американцами расчетов в долларах.
*Иностранные инвесторы могут вывести из России $70 млрд.
*Россия идет по пути Венесуэлы. Впереди – гиперинфляция.
*Ведущий аналитик Forex Optimum: правительство уже готовит население к отключению России от расчетов в долларах и что санкции уже точно будут приняты.
*Санкции без конца: три удара по Москве. Какие меры США намерены предпринять против России.
*Новый курс: как слабый рубль ударит по карманам. Инфляция может ускориться к концу года из-за падения курса рубля.
*Может ли Россия отвязаться от доллара.
1. Санкции США: долларовая заморозка сломает Россию. Чем для России обернется заморозка американцами расчетов в долларах.
Объявление новых санкций заставляет РФ рассматривать самые худшие сценарии. Тем более, что премьер Медведев назвал эти действия «экономической войной». Могут ли Штаты арестовать счета российского ЦБ и к чему приведет ограничение долларовых расчетов для госбанков РФ.
Первый пакет ограничительных мер будет введен уже 22 августа. Он предполагает запрет на поставку в РФ оружия, электронных устройств и иной продукции двойного назначения. Во втором пакете — снижение уровня дипломатических отношений, приостановка прямых полетов в США, ограничение экспортно-импортных операций и пр.
Законопроект, предложенный группой сенаторов, предполагает, в частности, введение запрета на транзакции с новым российским госдолгом и запрет на долларовые расчеты с использованием корсчетов в США для российских госбанков (Сбербанка, ВТБ, ВЭБа, Газпромбанка, Россельхозбанка, Промсвязьбанка, Банка Москвы).
Объявления о новых санкциях спровоцировали панику на финансовом рынке. Распродажи российских бумаг скупка валюты активно шли в четверг и пятницу на минувшей неделе. В понедельник, 13 августа, доллар протестировал уровень в 68 рублей, евро подбирался к 78 руб.
Кроме того, эксперты в РФ опасаются и более радикальных шагов со стороны американских властей.
«Штаты могут ввести санкции против Банка России, подобные прецеденты в истории уже были — в частности, блокировались счета Центробанка Ирана», — говорит аналитик «Финам». В рамках санкций против Ирана, которые действовали на момент подписания «ядерной сделки» в 2015г, были заморожены счета нацбанка, а также был введен запрет на операции с иранскими кредитными организациями и на расчеты в долларах. При этом даже после снятия санкций США не стали возвращать Тегерану его $2 млрд.
Есть и другие примеры. В октябре прошлого года банк Bank of New York Mellon согласился заморозить $22,6 млрд Национального фонда Казахстана, которыми управлял казахстанский нацбанк.
Финансовый консультант Teletrade полагает, что санкции США против Банка России могут заключаться в заморозке активов российского ЦБ и отключении от международных платежных систем, что затруднит обслуживание госдолга.
Минфин США действительно может арестовать или заморозить средства госструктур России на территории США, как это было, например, с активами Ирана, Ливии, Сирии и других стран, считает начальник аналитического управления БКФ.
Санкции против российских госбанков эксперты считают весьма вероятным сценарием. В этом случае, карты Visa и Mastercard, эмитированные госбанками РФ, попавшими под санкции, будут заблокированы, а банки будут лишены возможности совершать безналичные операции в долларах. Практически со 100-процентной вероятностью любые подобные действия США приведут к резкому обвалу рубля. Выходов у ЦБ будет немного — отпустить рубль в свободное падение с точкой остановки далеко за 100 рублей или ввести валютное регулирование, которое породит теневой валютный рынок.
С учетом доминирования госбанков на российском банковском рынке, руководству страны придется прибегнуть к экстраординарным мерам. Например, замораживанию вкладов в иностранной валюте или их конвертации по принудительному невыгодному для вкладчиков курсу.
2. Иностранные инвесторы могут вывести из России $70 млрд.
Иностранные инвесторы могут вывести из российских ценных бумаг не менее $60–70 млрд, если большинство из них поверит, что «красная черта» в отношениях РФ и США пройдена, говорит бывший замглавы Центробанка РФ, а ныне председатель наблюдательного совета ПАО «Московская биржа» Олег Вьюгин.
«В отношениях России и США явный тренд на дальнейшее ухудшение, так что иностранные инвесторы могут прийти к выводу, что перспектив нет, и надо выходить как можно скорее», — цитирует Bloomberg Вьюгина, который в 2002–2007 годах курировал денежную политику в ЦБ и возглавлял Федеральную службу по финансовым рынкам.
Российские активы охватила распродажа после объявления на прошлой неделе о новых санкциях США за применение нервно-паралитического вещества против бывшего двойного агента в Великобритании и публикации деталей предложенного американскими сенаторами законопроекта ограничений, которые могут затронуть суверенный долг и госбанки. Обвал рубля к доллару до минимального уровня с апреля 2016г уже вынудил Министерство финансов прекратить покупку валюты.
По его словам, при негативном сценарии нельзя исключать отказ от использования доллара в расчетах, но это может дорого стоить РФ.
«Можно попытаться перейти на расчеты за газ и нефть с Европой в евро, — сказал Вьюгин. — Однако в целом отказ от доллара нанесет чувствительный удар по экспорту и экономике страны».
3. С Демура о санкциях и курсе рубля: «Россия идет по пути Венесуэлы. Впереди – гиперинфляция».
4. Заявления официальных лиц от отказе от доллара поддерживают негативные ожидания рынка, говорят эксперты.
«На этом фоне складывается ощущение, что правительство уже готовит население к отключению России от расчетов в долларах и что санкции уже точно будут приняты», - говорит Иван Капустянский, ведущий аналитик Forex Optimum.
5. Санкции без конца: три удара по Москве. Какие меры США намерены предпринять против России.
Россия снова находится под угрозой новых санкций, что уже негативно отразилось на курсе рубля. Новые меры, подготовленные Госдепом США, вступят в силу уже в конце августа, а их дополнительный пакет — еще через три месяца. Немало опасений вызывает также разрабатывающийся законопроект о «защите от агрессии Кремля». Как могут ударить по России новые ограничения.
Что происходит?
На минувшей неделе за две последних торговых сессии доллар подорожал примерно на 4 рубля, достигнув уровня 2016-го года. На торгах 13 августа рубль продолжал падение. Причиной тому — новые санкции, которые США намерены применить в отношении России.
8 августа Госдеп США объявил о намерении ввести новые санкции против России из-за обвинений в ее причастности к отравлению Скрипаля и его дочери. В этом случае американский закон «О контроле над химическим и биологическим оружием» от 1991 года обязывает американское правительство ввести санкции против РФ.
Кстати, этот закон применяется лишь в третий раз. Впервые санкции в соответствии с этим законом были введены против Сирии в 2013г. Второй раз он был применен в 2018г — США обвинили КНДР в использовании химоружия против брата Ким Чен Ына в Малайзии в 2017г.
Однако санкции из-за дела Скрипаля — не единственная причина нестабильности российской экономики в последние дни. В начале августа были опубликованы детали законопроекта, подготовленного американскими сенаторами Грэмом, Менендесом, Гарднером и Кардином.
Само название законопроекта — «Акт о защите американской безопасности от агрессии Кремля» (DASKAA) — является очень красноречивым. Москва, реагируя на сообщения об этих санкциях, назвала их «драконовскими».
В чем суть новых санкций?
«Госдеповский» пакет санкций подразумевает прекращение оказания России иностранной помощи со стороны США, прекращение поставок вооружений и финансирования для закупок оружия, отказ в американских госкредитах и запрещение экспорта в Россию товаров и технологий, «чувствительных с точки зрения национальной безопасности» США. Речь идет об электронных устройствах двойного назначения и их компонентах, в том числе используемых в авиационной отрасли.
«Мы намерены ввести санкции в отношении РФ по ряду направлений, самым существенным из которых является презумпция отказа, касающаяся поставки всех «чувствительных» товаров и технологий сферы нацбезопасности, которая контролируется Министерством торговли США в соответствии с правилами экспортного контроля», — заявил официальный представитель Госдепа.
Эти санкции начнут действовать 22 августа. Именно в этот день сообщение о первом пакете санкций будет опубликовано в Федеральном реестре США. Однако меры, предусмотренные американским законопроектом на этом не закончатся, — второй раунд санкций по «делу Скрипаля» будет введен еще через три месяца.
Что за второй этап?
Вторая волна санкций может последовать через 90 дней после первой. Россию могут ждать несколько вариантов. Всего закон «О контроле над химическим и биологическим оружием» предусматривает 6 мер, которые могут быть введены на втором этапе. При этом чтобы закон считался исполненным, достаточно будет ввести всего 3. Хотя могут применить и все 6.
Первая из 6 мер предполагает блокирование предоставления любой финансовой или технической помощи для России со стороны международных финансовых организаций, таких как МВФ. Вторая мера предполагает запрет на кредитование российского правительства со стороны самих США. Еще две из возможных мер касаются ограничений экспорта и импорта.
США могут полностью ограничить свой экспорт в РФ, а также ограничить свой импорт российских товаров. Пятая мера предполагает понижение или приостановку дипотношений.
Последняя из возможных мер предполагает полный запрет на полеты в США самолетов российских госавиакомпаний. Эта мера может коснуться, в первую очередь, «Аэрофлота» — в случае второй волны санкций «посадка» в США его самолетов и поставка ему американских товаров будет запрещена, так как перевозчик является государственным.
Санкции, введенные в соответствии с законом «О контроле над химическим и биологическим оружием», будут действовать по меньшей мере год. Отменены они могут быть по инициативе президента США, в случае если попадающее под санкции государство не только выполнит поставленные перед ним условия о предоставлении гарантий, но также возместят ущерб потерпевшей от применения химоружия стороне.
А законопроект «против агрессии Кремля»? Что с ним?
Документ, который готовят в Конгрессе, предполагает две крупных экономических меры против Москвы. Речь идет о запрете на операции с новым российским госдолгом и запрете на долларовые расчеты с использованием корсчетов в США для российских госбанков (Сбербанка, ВТБ, ВЭБа, Газпромбанка, Россельхозбанка, Промсвязьбанка, Банка Москвы).
Что касается политических мер, законопроект обяжет президента США как минимум через полгода после вступления документа в силу ввести санкции против «политических фигур, олигархов и других лиц, которые способствуют противозаконным и коррупционным действиям, прямо или косвенно в интересах президента РФ», против членов семей таких лиц, а также против российских госструктур, которые способствуют таким «противозаконным и коррупционным действиям».
«Эти возможные санкции действительно очень серьезные. И это еще не конец,— отметил президент Американского университета в Москве, профессор Эдуард Лозанский. — Дело в том, что сейчас вкладываются значительные средства в специальные новые мозговые центры, задача которых — разработка еще более эфективных санкций.
Агентство Associated Press отмечает, что вторая стадия, которая ожидается в течение нескольких месяцев, может значительно ударить по российской экономике.
6. Новый курс: как слабый рубль ударит по карманам. Инфляция может ускориться к концу года из-за падения курса рубля.
Экономисты утверждают, что если доллар подскочит до 70 рублей и закрепится на этом уровне, тогда начнутся неприятности. По итогам года инфляция может разогнаться, говорят эксперты.
Курс рубля продолжает падать по отношению к американскому доллару и евро на фоне анонсированных американцами санкций против РФ. Менее чем за неделю снижение к доллару составило порядка 4 рублей. В понедельник, 13 августа, доллар подорожал до 68 руб., евро до 77,7 руб.
Такой обвал рубля может привести к увеличению инфляции, прогнозируют представители бизнеса. В России доля импорта достаточно высока, напоминает президент «Опоры России» Александр Калинин. Калинин добавляет, что товарооборот потребительского рынка составляет примерно 2-3 месяца, поэтому рост цен может произойти уже осенью.
Если товары и комплектующие закупаются по фиксированным в валюте ценам, то при падении курса расходы в рублях становятся больше. Себестоимость становится выше и это сказывается на конечной цене.
«Пиковый скачок цен произойдёт в конце сентября. Больше всего могут подорожать авиабилеты, фармацевтические и парфюмерные товары, бытовая химия, яйца, молоко и молочные товары», - поделился мнением эксперт LIFA «Международного финансового центра» Владимир Рожанковский.
По его словам, еще после апрельского обвала рубля, когда были приняты очередные санкции со стороны США, инфляционные ожидания до конца года выросли. «После нынешнего эпизода они ещё выросли - по первым грубым прикидкам, до 9,5-10% годовых», - сказал Рожанковский.
По мнению Натальи Орловой, сегодня падающий рубль оказывает влияние на стоимость непродовольственных товаров.
7. Может ли Россия отвязаться от доллара. Можно ли отказаться от долларов в мировой торговле, как предлагают Эрдоган и Силуанов.
На фоне обвала рубля и турецкой лиры, высокопоставленные представители РФ и Турции сделали заявления о желании отказаться от доллара в международной торговле. Насколько реально отказаться от доллара в пользу рубля в расчетах — в том числе в торговле нефтью и газом, главными экспортными товарами России?
Министр финансов РФ даже заявил, что не исключен переход на национальные валюты вместо доллара при торговле нефтью. Практически одновременно с этими словами российского министра президент Турции заявил, что его страна готовится перейти на расчеты в национальных валютах в торговле со своими крупнейшими партнерами.
Эти заявления прозвучали на фоне синхронного обвала рубля и турецкой лиры. Причем если рубль с начала августа потерял «всего» около 10% (в моменте пробивая отметку 68 рублей за доллар), то турецкая лира с начала года подешевела на 45%. Только за один день, 10 августа, турецкая валюта потеряла 18%. Причины у этих обвалов тоже похожие. Против РФ сработал законопроект американских сенаторов о новых «адских» санкциях и решение Госдепа ввести санкции против России по «делу Скрипалей». Турция, которая помимо прочего является партнером США по НАТО, прямо пошла на новое обострение отношений, отказавшись освобождать из тюрьмы американского пастора Эндрю Брансона.
Крупнейший внешнеторговый партнер России – Китай всегда отказывался массово переходить во взаимной торговле на рубли. Китай наотрез отказался номинировать в рублях в 2014 году контракт с «Газпромом» до 2035 года, предпочтя доллары.
Как предусмотреть в газовых контрактах, рассчитанных на 10-15 лет, по какому курсу будет идти конвертация. Именно непредсказуемость рубля делает невозможными долгосрочные торговые контракты между Россией и другими странами в рублях.
Именно доллар остается самой надежной мировой валютой — именно поэтому, а не только из военно-политической мощи США, им и пользуются в международной торговле. В том числе и уже ставший главной мировой торговой державой Китай.
В законопроекте сенаторов США предусматривается возможность ареста валютных счетов крупнейших российских банков в США после объявления России страной-спонсором международного терроризма. А там недалеко и до ареста части золотовалютных резервов России, размещенных в США.
