Корупція породжує рукодупість, а рукожопіє вбиває техніку безпеки. Трамп знову підтвердив цей постулат.
Отже Трамп помилував засудженого кріптобізнесмена - засновника кріптобіжрі Binance Чанпенга Чжао. Його в 2023 році посадили в тюрму за відмивання грошей, і у тому числі за відмивання бабла іранських терористів.
Але згодом Binance стала ключовим спонсором криптопроекту сім'ї Трампа, World Liberty Financial, який приніс Трампам щонайменше 1,2 млрд доларів з 2024 року. І Трамп випустив його на свободу. А потім Трамп напав на Іран, що знищити тамошніх терористів. І не зміг, бо іранці виявились стійкішими до ударів Америки і Ізраілю, ніж думав Трамп. Виявилось, що саме у той момент, коли «бінансисти» робити Трампу криптовалюту для його збагачення і помилування свого засновника – вони ж проводили крипту іранських терористів. Тобто допомагали їх неуязвімості.
І тепер США в іранському гамні. Трамп влаштував фіаско в Ормузі своїми руками. Бо його приорітет – не могутність США. А власна імперія. Тут буде умєстно напомніть, що кілька днів тому Трамп уклав угоду з Податковою службою США про імунітет щодо звинувачень за махінації вольні і невольні, які совершить він сам, його діти, або його «Трамп організейшн».
Іран переказав мільярди через Binance для фінансування режиму — і продовжує це робити й цього місяця
Поки Іран готувався до конфлікту зі США, один із головних спонсорів режиму створив таємну платіжну мережу, щоб забезпечити надходження коштів до своїх збройних сил. Її основою стала платформа Binance.
Ще в грудні мережа, якою керував Бабак Занджані, іранець, який називає себе оператором «антисанкцій», за два роки здійснила транзакцій на суму 850 мільйонів доларів на найбільшій у світі біржі криптовалют, переважно з одного торгового рахунку, як свідчать внутрішні звіти Binance щодо дотримання вимог.
Соратники Занджані, серед яких його сестра, кохана та директор його компанії, керували додатковими рахунками, доступ до яких здійснювався з одних і тих самих пристроїв — ця закономірність була відзначена слідчими Binance у їхніх звітах як доказ того, що група обходила санкції США проти Ірану.
Навіть після численних внутрішніх попереджень щодо цієї діяльності основний рахунок продовжував функціонувати протягом щонайменше 15 місяців і, згідно зі звітами Binance, був відкритий станом на січень. Про використання Занджані Binance раніше не повідомлялося.
Ці кошти є частиною криптовалютних транзакцій на мільярди доларів, які пройшли через Binance до мереж, що фінансують Корпус вартових ісламської революції Ірану, протягом двох років, що передували поточній війні між США та Іраном, згідно зі звітами Binance про дотримання вимог, даними блокчейну, іноземними правоохоронцями, які відстежують фінансування тероризму, та іншими дослідниками криптовалют і непублічними документами.
Іноземні правоохоронці заявили, що цього року вони продовжували відстежувати гроші, які надходили через рахунки Binance до іранських організацій, пов’язаних з режимом, виявляючи транзакції ще цього місяця.
Засновника Binance Чанпенга Чжао в жовтні помилував президент Трамп. У 2023 році він визнав себе винним і відбув чотиримісячний тюремний термін за порушення законодавства про боротьбу з відмиванням грошей.
Згідно зі звітами Binance про дотримання нормативних вимог, заявами іноземних правоохоронців та закритими документами, величезні суми свідчать про те, як Binance використовувалася як фінансова артерія для КВІР — потужної політичної, військової та економічної сили, що домінує в Ірані.
Іранська сила також підтримує армії-проксі по всьому Близькому Сходу, включаючи визнані терористичними угрупованнями Хамас, Хезболла та єменських бойовиків-хуситів.
Представник Binance заявив, що інформація є неточною, що Binance не дозволяла жодних транзакцій з особами або цифровими гаманцями, які на той час перебували під санкціями, і що Binance вжила всіх необхідних заходів, як тільки це стало відомо.
Представник заявив, що, згідно з даними Binance, «здається, що переважна більшість цих транзакцій не має нічого спільного з платформою Binance».
Binance відмовилася відповідати на конкретні запитання щодо транзакцій, зокрема щодо перерахованих сум, або уточнювати, що саме, на її думку, є неточним.
«Binance застосовує політику нульової толерантності до незаконної діяльності на своїй платформі, і з 2024 року Binance трансформувалася та створила найкращу у своєму класі програму дотримання нормативних вимог», що дозволило зменшити ризики, пов’язані з суб’єктами, що перебувають під санкціями, та сферами підвищеного ризику, майже до нуля, зазначив представник. «Ми тісно співпрацюємо з правоохоронними органами по всьому світу з метою виявлення, запобігання та боротьби з фінансовими злочинами».
Виходячи з того, як експерти з фінансування тероризму оцінюють призначення торгових рахунків, таких як рахунок Занджані, 850 мільйонів доларів транзакцій Занджані, що включали як депозити, так і зняття коштів, ймовірно, означають, що через Binance було перераховано близько 425 мільйонів доларів для фінансування іранської армії, за словами іноземних правоохоронців та інших осіб, обізнаних з цією діяльністю. Згідно з доповідями про дотримання вимог, власні слідчі Binance оцінили ці рахунки як мережу відмивання грошей для фінансування режиму.
Інші великі перекази коштів, про які раніше не повідомлялося, пройшли через Binance до або від пов'язаних з Іраном організацій протягом останніх років.
Згідно з аналізом компанії, що займається даними блокчейну, минулого року центральний банк Ірану перевів 107 мільйонів доларів у криптовалюті через серію транзакцій на рахунки Binance. Не вдалося встановити, чи були ці кошти згодом переведені з Binance.
За даними, зібраними іноземним правоохоронним органом, у 2024 та 2025 роках було зафіксовано прямих транзакцій на суму близько 260 мільйонів доларів між рахунками на Binance та цифровими гаманцями, пов’язаними з іранськими спонсорами тероризму та іранськими організаціями, що перебувають під санкціями.
Крім того, слідчі Binance зазначили, що цифровий гаманець, який належить невідомому користувачеві поза Binance, отримав гроші через біржу та переказав 218 мільйонів доларів до мережі фінансування іранської держави у 2023 році, що підтверджується даними блокчейну. Цифрові гаманці — це аналог банківських рахунків для криптовалюти.
Ці кошти додаються до приблизно 1,7 млрд доларів, які, за висновками слідчих Binance, були перераховані через Binance на рахунок тієї самої іранської мережі, про що раніше повідомляло видання The Wall Street Journal у лютому. У звітах Binance про дотримання нормативних вимог зазначено, що іранські суб'єкти переміщували кошти, використовуючи складні методи, щоб уникнути виявлення. Binance звільнила кількох внутрішніх слідчих, які висловили занепокоєння щодо рахунків, пов'язаних із бізнес-партнером Binance, які, за їхніми висновками, перемістили через платформу близько 1,2 млрд доларів із цієї суми у 2024 та 2025 роках, згідно зі статтею Journal.
У відповідь на статтю Binance заявила, що слідчі не були звільнені за висловлення занепокоєння щодо дотримання вимог, а пішли «з огляду на індивідуальні обставини». Компанія заявила, що свідомо не дозволяла діяльність, яка підлягає санкціям, що виявлені суб’єкти були в кінцевому підсумку видалені з платформи Binance і що вона належним чином управляла ризиком.
Binance подала позов проти The Wall Street Journal через його публікацію. Представник The Wall Street Journal заявив: «Ми стоїмо на своєму».
Кошти, що надходили через Binance до пов’язаних з Іраном груп, значною мірою відповідали платежам від китайських покупців іранської нафти — це частина торгівлі, що порушує санкції, яку контролює КВІР і яка є значним джерелом доходу для режиму, як свідчать іноземні правоохоронці, звіти Binance щодо дотримання вимог та непублічні документи.
Переказ коштів організаціям, пов'язаним з КВІР, продовжувався після того, як у 2023 році Binance визнала себе винною у порушенні федерального законодавства щодо боротьби з відмиванням грошей та санкцій, як свідчать іноземні правоохоронці, звіти про дотримання вимог та дані блокчейну. На Binance було накладено рекордний штраф у розмірі 4,3 млрд доларів, крім звинувачення проти засновника Чжао.
Binance була ключовим спонсором криптопроекту сім'ї Трампа, World Liberty Financial, який приніс Трампам щонайменше 1,2 млрд доларів з 2024 року. World Liberty відмовилася від коментарів.
Давні американські та міжнародні санкції ізолюють Іран від глобальної фінансової системи з метою боротьби з фінансуванням тероризму та розробкою ядерної зброї. Використання рахунків Binance для переказу коштів на користь Ірану знову привернуло увагу через поточні зусилля адміністрації Трампа щодо боротьби з фінансуванням режиму.
Міністерство юстиції зараз розслідує використання Іраном Binance для ухилення від американських санкцій після визнання біржею своєї провини у 2023 році. У відповідь на розслідування Міністерства юстиції Binance заявила, що «категорично не здійснювала прямих транзакцій з жодними суб’єктами, що перебувають під санкціями», описавши грошові потоки через неї як непрямі.
У березні представники Міністерства фінансів зустрілися з керівництвом Binance, за словами осіб, обізнаних із перебігом зустрічі. За словами цих осіб, представники висловили занепокоєння щодо дотримання компанією умов нагляду, погоджених у рамках угоди про визнання вини 2023 року, зокрема щодо транзакцій, пов’язаних з Іраном.
У 2023 році федеральні прокурори заявили, що Binance «критично підірвала» санкції США проти Ірану, дозволивши транзакції на сотні мільйонів доларів від іранських клієнтів. Binance зобов’язалася реформувати свої механізми контролю за фінансовими злочинами в рамках угоди про визнання вини, і потік іранських коштів зменшився. Але іранські гроші незабаром знову почали надходити, згідно з звітами Binance про дотримання вимог та людьми, обізнаними з цією діяльністю.
Внутрішні слідчі Binance та іноземні правоохоронці минулого року попередили, що кошти, пов’язані з Іраном, все ще проходять через платформу. У багатьох випадках рахунки залишалися відкритими місяцями навіть після того, як внутрішні сигнали вказали на їхні іранські зв’язки, а правоохоронні органи вимагали від Binance інформацію про транзакції на цих рахунках через підозру у фінансуванні тероризму, як показують звіти Binance.
Минулого тижня представники Міністерства фінансів США наголосили на ризику використання криптовалюти КВІР, попередивши, що ця група використовує прогалини в системах контролю за фінансуванням тероризму та інших програмах криптовалютних бірж.
У рамках операції адміністрації Трампа «Економічна лють» проти Ірану Міністерство фінансів також попередило у квітні, що фінансові установи «перебувають під наглядом» і можуть зіткнутися з наслідками, якщо сприятимуть грошовим переказам від імені Ірану. Міністерство фінансів заявило, що заморозило 344 мільйони доларів іранської криптовалюти, що зберігалася в цифрових гаманцях, щоб нанести удар по життєво важливих системах країни.
У січні США знову наклали санкції на Занджані, іранця, який переказував криптовалюту через Binance, — більш ніж через десять років після того, як його раніше внесли до чорного списку — разом із криптовалютною компанією, яку він контролював, звинувативши його у переказі грошей до КВІР. У санкціях не згадувалося про Binance.
Занджані, який проживає в Ірані, відповів у соціальних мережах, що санкції свідчать про «ефективність нашої економічної діяльності».
Речник Занджані заперечив звинувачення США та заявив виданню «The Wall Street Journal»: «Він ніколи не звертався до криптовалютних бірж і не використовував їх з метою відмивання грошей або ухилення від санкцій». Речник не відповів на запитання щодо рахунків на Binance.
«Найкращий варіант»
Іранці різних верств населення, включаючи цивільних осіб, почали використовувати криптовалюту як обхідний шлях для переказу коштів з-за кордону, щоб підтримувати свої фінанси в умовах глобальних санкцій. За оцінками постачальника даних про блокчейн TRM Labs, минулого року іранці здійснили криптовалютних транзакцій на суму понад 10 мільярдів доларів.
Цієї весни, коли війна зі США загострилася, іранська влада почала вимагати від танкерів, що проходять через Ормузьку протоку, сплачувати мито або в криптовалюті, або в китайських юанях.
За даними іноземних правоохоронців та дослідників, іранці використовували рахунки на Binance для обміну іноземної валюти на криптовалюту, яку потім можна було переказати до криптоброкерських компаній у Тегерані. Незаконні потоки можна замаскувати серед величезних обсягів Binance, що здійснює щомісячні транзакції на трильйони доларів по всьому світу.
За словами правоохоронців та інших дослідників, Binance слугує основним каналом для іранських криптокоштів з моменту свого запуску у 2017 році. На їхню думку, рахунки, які можна було відкрити без будь-якого посвідчення особи, зробили біржу притулком для відмивачів грошей та осіб, які ухиляються від санкцій, у перші роки її існування. Найбільша іранська криптовалютна біржа Nobitex висловилася з цього приводу прямо: Binance була «найкращим варіантом» для іранців для купівлі криптовалюти, оскільки «створює менше проблем для іранських користувачів», — йшлося на веб-сайті Nobitex у 2020 році. Binance почала обов'язкову верифікацію особи у 2021 році.
Binance заявила, що приблизно в той час вона вжила активних заходів для обмеження своєї присутності на іранському ринку. У своєму коментарі цього тижня Binance зазначила, що неправдиво стверджувати, що біржа наразі є основним каналом для іранських криптовалютних коштів.
До 2023 року американські клієнти Binance здійснили транзакцій на суму понад 898 мільйонів доларів з іранськими користувачами, порушуючи санкції, а користувачі Binance також надсилали кошти на цифрові гаманці, пов’язані з кіберзлочинною групою, афілійованою з КВІР, яка хакувала американські компанії з метою вимагання викупу, згідно з даними американських органів влади у справі 2023 року проти Binance.
В рамках угоди про визнання вини Binance погодилася працювати під наглядом двох призначених урядом США спостерігачів, завданням яких є ретельна перевірка дотримання біржею законодавства США. Керівництво побоювалося, що такий нагляд сповільнить зростання, і вжило заходів, щоб захистити частину своїх операцій від спостерігачів, заявили колишні співробітники відділу комплаєнсу.
Директор з питань дотримання нормативних вимог Binance надіслав колегам повідомлення безпосередньо перед укладенням угоди про визнання вини, в якому зазначив, що тепер їм знадобиться дозвіл вищого керівництва для отримання інформації про певні конфіденційні рахунки, включаючи так звані внутрішні рахунки, які зазвичай належали юридичним особам Binance, згідно з внутрішнім повідомленням, оглянутим The Wall Street Journal. Це означало, що власний персонал Binance з питань дотримання нормативних вимог, який був відповідальний за повідомлення спостерігачам про підозрілу діяльність, зіткнувся з новими перешкодами для перевірки деяких рахунків біржі.
Як раніше повідомляв Journal, близько 1,2 млрд доларів коштів, які згодом перейшли до іранської мережі, пройшли через рахунок, що належав бізнес-партнеру Binance і був позначений як внутрішній. На момент публікації статті в Journal Binance заявила, що це було «стандартним заходом для збереження цілісності розслідування, а не для обходу контролю», і що рахунок був помилково позначений як «внутрішній» молодшим співробітником. Binance заявила, що рахунок було ідентифіковано, закрито та повідомлено правоохоронним органам.
За словами колишніх співробітників відділу комплаєнсу, після укладення угоди про визнання вини деякі керівники відділу комплаєнсу Binance також занепокоїлися проханнями керівництва компанії послабити заходи контролю за відмиванням грошей для клієнтів з високим рівнем ризику, а також тим, що вони розцінювали як небажання відмовлятися від російських клієнтів, незважаючи на попереднє зобов’язання вийти з цієї країни, що перебуває під санкціями. На тлі такого розчарування кілька керівників відділу комплаєнсу залишили Binance після середини 2024 року.
Операція «Занджані»
Приблизно в той час, коли Binance намагалася відновитися після укладення угоди про визнання вини, Іран шукав нові канали для ухилення від санкцій США, які були посилені в 2023 році після нападу Хамасу на Ізраїль 7 жовтня. Міністерство фінансів намагалося закрити мережі грошових переказів, які, за його словами, Іран використовував для переказу грошей своїм проксі-силам у Газі та Лівані.
Занджані — колишній торговець овечою шкірою, який став одним із найбагатших людей Ірану та найвідомішим порушником санкцій — у 2024 році активізував діяльність на Binance через свою криптофірму Zedcex, як свідчать звіти про дотримання нормативних вимог Binance.
США вперше застосували санкції до Занджані у 2013 році за використання малайзійського банку для допомоги іранському уряду у переміщенні мільярдів доларів. Після цього він заявив іранським ЗМІ, що його робота полягає в «операціях проти санкцій», і назвав себе «економічним солдатом Басідж», маючи на увазі добровільну міліцію КВІР. Він хвалився своїми прибутками, позуючи з годинниками Rolex, розкішними автомобілями та приватним літаком.
Санкції були скасовані у 2016 році в рамках ядерної угоди між США та Іраном, яка набрала чинності того ж року.
Zedcex, зареєстрований в офісі в центрі Лондона, позиціонував себе в соціальних мережах як торговельна платформа для криптотрейдерів. Насправді, за даними представників Міністерства фінансів та іноземних правоохоронних органів, головним клієнтом Zedcex був КВІР.
За словами представників іноземних правоохоронних органів, гроші від продажу іранської нафти надходили на Zedcex через банки в Туреччині. Корпоративний рахунок Zedcex на Binance, зареєстрований на дочірню компанію в Дубаї, потім переказував кошти на цифрові гаманці, пов’язані з КВІР, згідно з повідомленнями Binance, в яких не вказано суму цих переказів. У 2024 та 2025 роках загальний обсяг транзакцій на цьому рахунку, що включав як депозити, так і зняття коштів, склав близько 830 мільйонів доларів.
Потім криптовалютні кошти могли переходити на іранські біржі, такі як Nobitex, де їх можна було конвертувати в місцеві ріали. Або ж криптовалюту можна було переказувати для оплати постачальникам та купівлі зброї поза увагою влади, заявили іноземні правоохоронці.
Системи Binance виявили, що наприкінці 2024 року до рахунку Zedcex здійснювався доступ із Тегерана, що викликало внутрішнє попередження, як свідчить звіт Binance про дотримання вимог. Рахунок залишався відкритим ще більше року, викликаючи ще десяток внутрішніх попереджень про його використання пристроями в Тегерані, востаннє — у листопаді 2025 року, як свідчить звіт про дотримання вимог.
Сестра Занджані та його партнерка мали щонайменше три додаткові рахунки на Binance, включаючи один для продавця діамантів із Дубая, яким вони керували, згідно зі звітом Binance про дотримання вимог.
Експерти з використання криптовалюти в Ірані для фінансування тероризму зазначають, що ці рахунки зазвичай не використовуються як інвестиційні, з численними транзакціями вхідних та вихідних коштів у різних криптовалютах. Натомість, за їхніми словами, вони є переважно засобами для переказу коштів, з однією вхідною та однією вихідною транзакцією еквівалентної вартості.
Ця оцінка збігається з транзакціями на окремому рахунку, що належить директору дубайської дочірньої компанії Zedcex, який здійснив криптовалютних транзакцій на загальну суму 21 мільйон доларів. Звіт Binance про дотримання нормативних вимог показав, що сума, внесена на цей рахунок, становила половину цієї суми — 10 мільйонів доларів з цифрового гаманця, пов’язаного з КВІР, у період з кінця 2023 року до середини 2024 року, а також майже 700 000 доларів від самої Zedcex. Це вказує на те, що сума вихідних транзакцій була еквівалентною, що дало загальну суму транзакцій у 21 мільйон доларів. З директором зв’язатися для коментарів не вдалося.
До всіх п'яти цих рахунків здійснювався доступ з одних і тих самих пристроїв, що означає, що вони були частиною однієї мережі Zedcex, — написали слідчі Binance у внутрішніх звітах про дотримання вимог, поданих у січні та лютому цього року.
У звітах вказувалося на зв’язок цих акаунтів із 52-річним Занджані, зазначаючи, що він перебуває під санкціями за фінансування КВІР. В одному зі звітів рекомендувалося видалити цих користувачів із Binance через «високий ризик, пов’язаний із цими зв’язками, а також можливість ухилення від санкцій та фінансування тероризму». Також рекомендувалося, щоб Binance повідомила про цих користувачів до відповідних органів.
Zedcex також випустив власну криптовалюту — прив'язаний до долара стейблкоін під назвою USDZ, який, згідно з повідомленнями у Telegram, переглянутими Journal, компанія рекомендувала своїм клієнтам купувати на Binance. На веб-сайті Binance зазначено, що USDZ офіційно не доступний на основній біржі, але користувачі можуть придбати його на інших біржах і переказати токени на Binance, як свідчить скріншот сайту цього місяця.
Міністерство фінансів згадало USDZ у своєму попередженні минулого тижня щодо використання криптовалюти КВІР, заявивши, що Іран створив власні стейблкоіни для переміщення грошей поза банківською системою, порушуючи санкції.
Центральний банк Ірану
Занджані публічно рекламував корисність криптовалюти для обходу західних фінансових санкцій, написавши в Twitter минулого року, що він сказав голові Центрального банку Ірану, що «всі банківські операції повинні бути переведені на блокчейн».
За даними аналізу компанії, що займається даними блокчейну, близько 107 мільйонів доларів у криптовалюті пройшли кілька етапів переказу з цифрових гаманців Центрального банку Ірану, щоб зрештою потрапити на рахунки Binance у 2025 році.
Представництво Ірану в ООН не відповіло на запити про коментарі.
Інша компанія з аналізу даних блокчейну, TRM Labs, яка співпрацює з американськими властями та біржами, зокрема Binance, з метою відстеження криптовалютних транзакцій, також виявила транзакції, що пов’язують Центральний банк Ірану з рахунками Binance, але не змогла відстежити подальший рух коштів, як свідчить закритий документ та особа, обізнана з цим питанням. TRM звернулася до керівництва Binance в січні цього року і запитала, чи готові вони спільно розслідувати ці кошти та поділитися результатами з США для підтримки санкцій, повідомили джерела.
Компанії, включаючи керівника відділу політики TRM Арі Редборда та головного спеціаліста з питань дотримання нормативних вимог Binance Ноя Перлмана, обговорили це, але Binance відмовилася брати участь, йдеться в документі та за словами джерела
