В Іспанії посилюється контроль за операціями з готівкою. Податкові органи уважніше відстежують великі внесення та зняття грошей, щоб боротися з ухиленням від сплати податків і відмиванням коштів.
БАНК МОЖЕ ПОВІДОМИТИ HACIENDA
Банки зобов’язані передавати інформацію про:
внесення або зняття понад €3 000 готівкою;
операції з банкнотами €500 — незалежно від загальної суми.
❗️Сам факт такої операції не означає порушення закону. Однак Hacienda може попросити пояснити походження коштів.
СКІЛЬКИ ГОТІВКИ МОЖНА ПЕРЕВОЗИТИ?
Тут важливо не плутати різні правила:
Усередині Іспанії при переміщенні готівки на суму від €100 000 потрібно подати декларацію Modelo S1.
При в’їзді до Іспанії або виїзді з неї потрібно декларувати готівку на суму від €10 000.
Це стосується також переміщення грошей у межах ЄС.
А ЩО БУДЕ, ЯКЩО НЕ ЗАДЕКЛАРУВАТИ?
За порушення правил можуть застосовуватися серйозні санкції.
У випадку з Modelo S1 штраф у певних обставинах може сягати 150% від суми, яку не задекларували.
Наприклад:
не задекларували €100 000
➡️ потенційний штраф — до €150 000
Крім того, гроші можуть тимчасово затримати або заблокувати, доки їхнє походження не буде підтверджено.
ВАЖЛИВИЙ НЮАНС
Навіть якщо окрема операція не перевищує €3 000, регулярне зняття великих сум готівкою також може привернути увагу банку або Hacienda.
Тому при великих операціях краще мати документи, які підтверджують походження грошей.
Коротко:
€3 000+ — банк може повідомити Hacienda про операцію
€500 — операції з такими купюрами також контролюються
€10 000+ — декларування при в’їзді/виїзді з Іспанії
€100 000+ — декларування при переміщенні готівки всередині Іспанії
За порушення можуть бути великі штрафи.
